据彭博社6月25日报道，在有报道揭露其欺诈控制存在缺陷后，Worldline SA 的股价大幅下跌。这家法国支付公司的股票一度暂停交易，随后一度下跌14.6%。此次下跌是在欧洲调查合作组织 (EIC) 网络展开调查之后发生的。报告称，Worldline 为被禁和高风险客户处理付款。他们还表示，该公司未能有效阻止欺诈交易。这引发了人们对 Worldline 管理支付合规性和风险管理能力的质疑。
Worldline管理层表示，公司将继续全力致力于合规和风险防范措施。公司强调其对违规行为的零容忍政策，并严格执行相关规定。公司运营受到严格监管，尤其是在赌博和成人内容等高品牌风险 (HBR) 领域。自2023年以来，Worldline一直在审查这些商家，这些商家约占其交易量的1.5%。公司已终止与未能满足其最新风险框架的商家的业务关系。
所有活跃的 HBR 客户现在都面临更严格的监管，包括更严格的验证和记录要求。为此，Worldline SA 根据金融犯罪合规 (FCC) 战略增加了合规人员。该方法包括定期检查并与监管机构合作。该公司表示，一旦出现不合规迹象，就会迅速采取行动。措施可能包括终止客户关系，以降低风险并满足法规要求。
大部分争议集中在Payone支付服务上，该公司是Worldline在德国的子公司，拥有数千个支付终端。调查显示，Payone为色情、赌博和订阅诈骗等高风险客户处理付款。据报道，该公司多年来一直缺乏适当的反洗钱控制措施。内部文件显示，这些领域的客户在未经必要检查的情况下处理了数亿欧元的款项。这些调查结果引发了人们对Payone风险管理的担忧。
被称为“色情大亨”的雷·阿卡万（Ray Akhavan）作为该网络的成员被列入调查名单。他在美国曾有过法律纠纷。2021年，德国监管机构对Payone的反洗钱控制措施表示担忧。尽管Payone拥有众多敏感客户，但很少有员工负责这些职责。2023年，Payone被要求切断与高风险客户的联系。然而，据报道，一些问题商家已转入Worldline的直接管理，这引发了新的担忧。
Worldline 承认情况严重，并强调其合规性改进措施。该公司表示，已终止可疑的商业关系，并加强了对 HBR 客户的监控。该公司指出，高风险行业仅占其收入的一小部分。据 Worldline 称，其欺诈率仍低于支付行业平均水平。这表明，尽管最近出现了一些问题，但控制措施大多是有效的。
Worldline 股价的暴跌反映了投资者对这些事件的担忧。尽管 Worldline SA 重申了其对监管和风险管理的承诺，但审查仍在继续。此案凸显了支付公司在高风险行业中面临的欺诈控制挑战。它揭示了支付服务提供商所处的复杂环境。强有力的监管对于防止支付平台滥用至关重要。
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